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samedi 23 octobre 2021

Quel pourcentage d’action doit-on posséder dans un patrimoine bien gérer et pourquoi ?

Depuis plus de 20 ans, les actions occupent une place importante dans le patrimoine des Français, et ça ne cesse de croître. C’est vrai que de plus en plus de personnes s’intéressent aux actions, mais malheureusement, ils ne savent pas investir, et ils ignorent le pourcentage d’action à avoir dans leur patrimoine. Si vous faites partie de ces personnes, vous aurez tous les détails sur le sujet en poursuivant votre lecture.

La place des actions dans le patrimoine

Il faut savoir que la valeur des actions est sujette à d’importantes variations, et les évaluer dans le patrimoine n’est donc pas facile. D’ailleurs, on peut difficilement connaître la valeur des actions des sociétés qui ne sont pas cotées, car celle des sociétés cotées est publique. Ensuite, une part de l’épargne est mise en actions de façon indirecte via les produits proposés par les investisseurs institutionnels comme les assurances, et c’est eux qui sont les propriétaires des actions en les détenant pour le compte de leurs clients. Il faut donc que les investisseurs institutionnels rendent publiques les actions qu’ils détiennent pour que chaque ménage puisse connaître les actions dans son patrimoine. N’oublions pas la volatilité de la valeur des actions, et ça amène à différencier les variations des flux ainsi que les variations des stocks. Pour connaître le pourcentage d’actions à posséder, laissez-vous aider par ce conseiller en gestion de patrimoine.

La bonne répartition du patrimoine

action dans le patrimoine
Crédits : Pixabay

Quand on parle de la répartition idéale du patrimoine, c’est l’équilibre entre l’immobilier, les actions et les liquidités. Quoi qu’il en soit, le patrimoine se bâtit au fil des années suivant le caractère de chacun ainsi que la capacité à prendre des risques et à en assumer les effets. Mais la notion de patrimoine, c’est aussi le fruit d’une histoire personnelle. L’important est donc de construire un patrimoine qui nous ressemble, et aller à l’encontre du tempérament est forcément une source de mécontentement au moment où tout ne se passe pas comme on veut. Ainsi, certains optent pour l’investissement sur les marchés financiers, et d’autres investissent de façon sécurisée en choisissant un faible rendement garanti qu’un important rendement source de volatilité de leur patrimoine. Toutefois, il y a aussi ceux qui mettent la totalité de leur patrimoine dans l’immobilier ou les actions.

L’utilité d’un conseiller en gestion de patrimoine

Le conseiller en gestion de patrimoine est d’une grande importance dans la construction du patrimoine, car il offre son accompagnement dans toutes les prises de décision et les choix à faire. Selon l’histoire personnelle et le caractère de chacun, il définit les investissements les plus adaptés. Mais avant de travailler, il essaie d’abord de comprendre la façon dont son client fonctionne ainsi que son rapport avec l’argent et son patrimoine. En effet, le but n’est pas de proposer le placement le plus rentable, mais le placement que son client considère comme ajusté à son cadre de référence. De plus, il l’aide à prendre conscience de toutes les opportunités de placement afin qu’il puisse se projeter. Donc, le meilleur investissement pour les uns ne le sera pas nécessairement pour les autres. Il réalise ainsi un véritable diagnostic patrimonial.

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