Nombreuses sont les raisons qui peuvent pousser un particulier à vouloir effectuer un investissement ou un placement financier. Peu importent les motifs justifiant la prise d’une décision d’investissement, la réussite d’un tel projet requiert une bonne préparation et le respect de certaines astuces. Découvrez ici quelques conseils pratiques à suivre pour s’assurer du succès d’un projet d’investissement financier.
Établir des objectifs financiers clairs et précis
La première astuce à suivre pour s’assurer de la réussite de tout projet d’investissement financier consiste à définir au préalable les objectifs dudit projet. Les objectifs d’un tel projet peuvent inclure :
- la constitution d’une épargne pour préparer sa retraite ;
- la mise en place d’un fonds pour financer les études de ses enfants ;
- la constitution d’un capital pour l’achat d’une maison ;
- ou simplement la croissance de son patrimoine.
Cette étape est indispensable en ce sens qu’elle permet à l’investisseur de savoir où investir son argent selon ses besoins. Ainsi, le particulier évite d’investir dans des produits financiers qui ne correspondent pas à ses objectifs, optimisant au passage les chances de réussite de son projet d’investissement.
Dresser son profil d’investisseur et comprendre son appétence au risque
Le choix de type d’investissement à réaliser dépend aussi de votre profil en matière d’investissement. Ce profil est influencé par divers facteurs tels que vos objectifs financiers, votre appétence au risque, votre horizon de placement, votre situation patrimoniale et votre degré de connaissances financières.
À titre d’exemple, les investisseurs conservateurs, c’est-à-dire ceux avec une faible tolérance au risque, préféreront les produits financiers à faibles risques comme les obligations ou les livrets d’épargne. Les investisseurs téméraires donneront quant à eux leur préférence aux actions ou aux cryptomonnaies.
Faire des recherches approfondies et préparer un plan d’investissement
En matière d’investissement ou de placement, on ne peut pas faire n’importe quoi. Avant de se lancer, il est nécessaire de bien se renseigner afin d’éviter de prendre de mauvaises décisions. Se renseigner comme il faut, c’est s’intéresser au panel de produits financiers qui se présentent à soi en essayant de comprendre les fondamentaux de chaque actif financier. Pour cela, il est important de se documenter convenablement et d’analyser les tendances du marché pour savoir à quoi s’attendre avec l’actif choisi.
Une fois que toutes vos recherches sont effectuées, passez à l’élaboration d’un plan d’investissement. Cet outil de gestion est en réalité une feuille de route qui définit comment et où le particulier va investir son argent pour atteindre ses objectifs financiers. Le plan d’investissement inclut des éléments comme les types d’investissements choisis, le montant à investir ainsi que les stratégies de gestion et de sortie.
Diversifier ses placements et surveiller régulièrement ses investissements
Aucun placement financier n’est sûr à 100 %. Une pratique efficace pour diminuer le risque global d’un projet d’investissement consiste à diversifier ses placements en investissant sur divers actifs. De cette façon, l’investisseur minimise l’impact des mauvaises performances d’un produit sur l’ensemble de son portefeuille et augmente ses chances de bénéficier de résultats positifs sur diverses sources de profit.
Les marchés financiers sont dynamiques et ont tendance à évoluer rapidement. Pour éviter de se faire surprendre, il est conseillé de bien surveiller ses placements et d’ajuster son portefeuille compte tenu des conditions du marché. Cependant, il ne faut pas réagir avec excès aux changements à court terme.